L’assurance-crédit est une forme d’assurance qui aide à protéger les entreprises contre les conséquences des clients impayés. C’est une garantie importante dans la vie et le bon fonctionnement des entreprises. Elle s’applique à toutes les entreprises qui fournissent des biens et des services. Découvrez ici les principales raisons pour lesquelles vous devriez souscrire une assurance-crédit pour votre entreprise.
Toutes les entreprises sont concernées par l’assurance-crédit
L’assurance-crédit n’est pas obligatoire, mais elle est fortement recommandée pour toutes les entreprises, quels que soient leur nature, leur taille, leur statut juridique et leur domaine d’activité. Que vous soyez une petite entreprise, une PME ou même une grande multinationale, il est important que vous souscriviez ce type d’assurance pour protéger votre entreprise. C’est un moyen de sécuriser votre activité. C’est particulièrement important si vous dirigez une entreprise.
Quelle que soit la stratégie de recouvrement que vous mettez en place, il existe toujours un risque de non-paiement de certains clients. De nombreuses entreprises accumulent des factures impayées qui ont un impact négatif sur leurs performances. Ces dépenses impayées peuvent conduire les entreprises à se trouver dans une situation de manque de ressources pour payer les frais de fonctionnement.
Confrontée à des factures impayées, votre entreprise peut se trouver dans l’incapacité de payer les salaires et les primes de ses employés. Il peut même perdre un moyen de payer les travaux (eau, électricité, taxes, etc.). Le manque de ressources peut également nuire à votre réputation auprès de vos partenaires, en particulier les fournisseurs et les investisseurs. Cela peut vous faire cesser de tenir les promesses que vous leur avez faites à temps.
Ces conditions jettent malheureusement de nombreuses entreprises à la faillite et conduisent à leur disparition. L’assurance-crédit permet de prévenir toutes ces situations pour assurer l’efficacité et la pérennité de l’entreprise. L’assureur se charge d’encaisser votre facture. Gère le suivi des paiements et la réception des factures émises. Il peut également superviser l’administration de la justice. S’il n’est pas payé, il se chargera de vous verser une indemnité.
Si vous êtes propriétaire d’une entreprise, il est important de bien comprendre l’assurance-crédit à souscrire pour protéger votre entreprise. Cela vous permettra non seulement de donner de la longévité à votre entreprise, mais aussi de la sécurité pour vos employés. La faillite de l’entreprise peut entraîner le licenciement de cette dernière.
L’assurance financière vous permet également d’améliorer vos relations avec vos collègues, avec qui vous aurez plus confiance. Il en va de même pour vos clients. Grâce à cette garantie, il vous sera plus facile de réaliser des ventes contre de l’argent et d’offrir des conditions de paiement plus souples. L’assurance-crédit peut également vous faciliter l’obtention d’un financement. Parfois, cela fait partie des conditions que certaines structures exigent pour vous accorder un prêt. Que vous soyez un entrepreneur ou une entreprise avec des années d’expérience, il est important, voire essentiel pour vous de mettre en place ce régime d’assurance.
Ils sont généralement de deux types. L’assurance-crédit aux entreprises nationales couvre les entreprises qui vendent leurs produits ou services exclusivement dans un pays. L’assurance-crédit entreprise export est destinée aux entreprises exportatrices. Cela leur donne une protection commerciale et une couverture politique.
Comment choisir une assurance-crédit pour votre société
Il existe de nombreuses compagnies d’assurance qui offrent ce type de garantie aux entreprises. Ils proposent généralement une grande variété d’offres. Il n’est donc pas facile de faire un choix pour protéger son entreprise. Il existe des conseils pour trouver la meilleure offre pour vous.
Prenez en compte votre secteur d’activité et vos besoins
Les entreprises proposent généralement des offres avec une variété de couvertures. Il est donc important de tenir compte de vos besoins et du risque de défaut auquel vous vous exposez. Cette leçon vous évitera d’acheter une assurance qui ne vous profitera pas. En effet, toutes les garanties apportées par l’assurance-crédit ne sont généralement pas nécessaires pour toutes les entreprises. Il faut donc tenir compte de ses besoins pour choisir l’offre qui lui convient le mieux.
Comparez les offres disponibles à l’aide d’un comparateur d’assurance-crédit
Les produits sont très différents. Il est donc ennuyeux et irréaliste d’essayer de les comparer à vous-même. Les comparateurs d’assurance-crédit en ligne sont conçus pour vous aider dans cette tâche. Il vous suffit de saisir quelques informations sur votre entreprise dans ces moteurs de recherche et ils vous proposeront en un temps record l’offre la mieux adaptée à vos besoins et à la nature de votre activité. Cela facilite le choix et vous permet de prendre en compte tous les facteurs liés à votre secteur d’activité avant de souscrire à une assurance créative. Vous pouvez faire votre choix en toute connaissance de cause.
Tenez compte du coût de l’assurance
Le coût de l’assurance peut être l’un des facteurs les plus importants dans votre choix. Elle varie selon le secteur de votre entreprise et celui de vos clients, la monnaie reçue ou le type de garantie choisi. Vous devez évaluer attentivement la tarification pour choisir l’entreprise qui offre le meilleur prix tout en répondant le mieux à vos besoins. Surtout, évitez les entreprises qui proposent des prix bas. Ils ont généralement de faibles paiements.
Considérez le taux et la limite de décaissement
Le montant du paiement est un facteur important qui doit guider votre choix. Plus il est élevé, mieux vous serez payé pour vos clients payants exceptionnels. Parmi les offres qui correspondent le mieux à vos besoins, vous devez choisir celle qui offre le meilleur taux de paiement.
Les taux de financement sont également un paramètre à vérifier. C’est le montant au-delà duquel vous ne pouvez pas être indemnisé par votre assureur. Vous devez choisir une offre offrant une couverture suffisante pour couvrir tout ou une grande partie des paiements de vos clients.
Scruter le délai de remboursement
Les délais de paiement peuvent varier considérablement d’une entreprise à l’autre. Elle varie de 1 à 6 mois selon l’assureur et le type d’offre. Pour assurer une stabilité financière permanente à votre entreprise, mieux vaut choisir une offre qui offre un délai de paiement court.
Les avantages d’une assurance-crédit
L’assurance-crédit présente de nombreux avantages pour les entreprises qui y souscrivent. En voici quelques uns.
Avoir des informations sur les risques de défaillance et d’insolvabilité de vos clients
Si vous souscrivez une assurance-crédit, l’assureur jouera un rôle de veille auprès de vos clients. Il vous apportera une expertise dans le domaine du risque financier. Ce dernier sera chargé d’évaluer la situation financière de chaque client. Les résultats de cet exercice leur permettront de vous alerter sur le risque d’échec et de non-paiement de tout client. Ensuite, vous pouvez prendre une décision éclairée d’accepter ou non la commande ou d’accorder un crédit. Vous avez ainsi la possibilité de faire un bon choix de vos clients pour réduire au maximum les risques d’impayés.
L’accroissement de la capacité financière de votre entreprise
En souscrivant une assurance-crédit, vous donnez confiance à vos investisseurs et partenaires. Les contrats d’assurance comportent généralement une clause prévoyant une indemnisation par la compagnie d’assurance en cas de non-paiement. Par conséquent, ils sont plus ou moins certains qu’ils leur seront rendus le jour approprié. Dans une telle situation de confiance, il vous sera facile de demander de l’argent et d’en obtenir. De cette façon, ils seront plus d’informations pour vous d’améliorer vos activités.
Amélioration des performances de votre entreprise
Payer une assurance-crédit contribue à établir un climat de confiance dans l’entreprise. Vos employés, se sentant en sécurité, donneront le meilleur d’eux-mêmes. Vous pourrez alors profiter de son plein potentiel. Tout cela contribuera à améliorer les performances de votre entreprise.
Si vous ne vous souciez plus du risque de défaillance, vous pourrez vous concentrer davantage sur vos activités commerciales. Vous pouvez travailler en toute tranquillité pour être plus performant et efficace.
L’augmentation du chiffre d’affaires et la prospérité des activités de l’entreprise
Avec l’approbation de vos partenaires, il vous sera plus facile d’ouvrir d’autres marchés. Le développement de nouveaux projets et le succès de nouveaux clients vous seront faciles. Vous pouvez confirmer de nouvelles commandes en toute confiance et satisfaire vos clients dans les plus brefs délais. Tout cela conduira à la croissance de vos revenus et assurera une bonne santé financière à votre entreprise.
Amélioration du taux de recouvrement des créances
Être informé de la situation financière du client permet déjà de sélectionner les clients dont le risque de défaillance est faible. En plus de cela, l’assureur est responsable de l’encaissement et s’il n’est pas payé, il doit vous payer. Ainsi, il établit un système de récupération efficient et efficace pour atteindre un taux de récupération élevé. Vous avez donc de bonnes chances de récupérer tous vos documents.